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扩大制造业中长期贷款规模!银保监会最新发声,两大行业被提及…

2022-8-6 10:57| 发布者: 今日网| 查看: 1744| 评论: 0

摘要: 银保监会办公厅7月11日发布《关于进一步推动金融服务制造业高质量发展的通知》(下称《通知》)。《通知》明确表示各银保监局和银行保险机构要切实提高思想认识,进一步加大对制造业的金融支持力度,优化重点领域金

银保监会办公厅7月11日发布《关于进一步推动金融服务制造业高质量发展的通知》(下称《通知》)。

《通知》明确表示各银保监局和银行保险机构要切实提高思想认识,进一步加大对制造业的金融支持力度,优化重点领域金融服务,创新金融产品和服务,接续支持制造业中小微企业等恢复发展的金融政策,强化保险对制造业企业的风险保障水平、为先进制造业和战略性新兴产业发展提供长期稳定资金支持,提高金融服务专业化水平,增强金融风险防范化解能力,加强金融监管和政策协调。

国有大行制造业中长期贷款继续保持较快增长

《通知》明确,国有大型银行要优化经济资本分配,向制造业企业倾斜,推动制造业中长期贷款继续保持较快增长。政策性银行要结合职能定位,更好发挥政策性金融对制造业的支持作用。

今年2月,发改委等12部门联合印发《促进工业经济平稳增长的若干政策》,其中在金融信贷政策方面,就提出2022年要推动制造业中长期贷款继续较快增长。

今年以来,国有大行加大对制造业中长期贷款投放力度,贷款增速显著提升。截止到5月末,交通银行制造业中长期贷款增速近30%;农业银行截止到4月末的制造业中长期贷款较年初增长21%。

银保监会副主席肖远企在此前的“中国这十年”系列新闻发布会上介绍,截止目前,制造业中长期贷款余额10.45万亿元,占制造业贷款的41.35%。

他指出:“金融与实体经济的良性循环逐步形成。过去十年,银行业保险业着力服务实体经济发展,助力稳定宏观经济大盘,取得积极成效。”

支持汽车、家电“走出去”

《通知》认为,在一些重点领域,银行机构要扩大制造业中长期贷款、信用贷款规模,重点支持高技术制造业、战略性新兴产业,推进先进制造业集群发展,提高制造业企业自主创新能力。

例如,对汽车、家电等重点制造业企业,《通知》明确要优化制造业外贸金融服务,支持其“走出去”;对吸纳新市民就业较多的制造业加大金融支持力度;在有效控制风险的基础上,加强数据和信息共享,运用应收账款、存货与仓单质押融资等方式,为依托制造业产业链的核心企业,提供方便快捷的金融服务等。

科技助力金融创新,国企、民企一视同仁

在创新金融产品和服务方面,《通知》要求,银行机构要在依法合规、风险可控的前提下,开发符合制造业企业发展阶段特点和需求的金融产品,合理确定融资期限和贷款利率,为制造业企业提供差异化、综合化金融服务。

推广知识产权质押、动产质押、应收账款质押、股权质押等融资模式,促进制造业向高端化、数字化、智能化转型。

《通知》还表示,可将推动互联网、大数据、人工智能等科技手段与金融服务深度融合,增强金融创新的科技支撑,从而降低服务成本,提高服务效率,强化业务管理。

此外,《通知》再次强调要精准有效开展民营企业金融服务,对国有企业、民营企业做到一视同仁。

支持恢复发展政策不断档,力保先进制造业资金长期稳定

对于那些前期信用良好,但因疫情暂时遇困的企业,《通知》表示,要避免盲目抽贷、断贷、压贷。

具体来看,对制造业中小微企业,继续按照市场化原则,实施延期还本付息,但原则上延期还本付息不超过2022年底;对受疫情影响严重的制造业2022年底前到期的普惠型小微企业贷款,根据实际情况给予倾斜,适当放宽延期期限;用好普惠小微贷款增量奖励、支小再贷款等货币政策工具,缓解制造业小微企业流动性资金困难;此外,还可按照商业可持续原则,通过内部资金转移价格优惠、制定差异化利率定价权限等措施,积极向制造业企业合理让利。

对于新进制造业、战略性新兴产业等,《通知》则表示,要强化保险机构对其风险保障水平,完善科技保险服务,加大知识产权、科研物资设备和科研成果质量的保障力度,推进首台(套)重大技术装备保险和新材料首批次应用保险补偿机制试点。

保险资金要在风险可控、商业自愿前提下,通过投资股权、债券、私募基金、保险资产管理产品等多种形式,为其提供长期稳定资金支持。

适度下放贷款审批权限,加大制造业企业不良贷款处置力度

《通知》要求银行保险机构提高金融服务专业化水平,结合自身市场定位和发展规划,将服务制造业发展纳入公司战略;通过建立健全激励约束机制,明确职责部门和任务分工,优化制造业经济资本分配和考核权重设置,合理界定尽职认定和免责情形,引导金融资源向制造业倾斜。

在风险可控前提下,可适度下放贷款审批和产品创新权限,优化评审评议流程,提高分支机构“敢贷愿贷”积极性。

同时,银行保险机构还要增强金融风险防范化解能力。

银行机构要做实贷款“三查”,严格制造业贷款分类,真实反映风险情况。做好信贷资金用途管理和真实性查验,切实防范发生套取和挪用风险。坚决防止通过票据虚增贷款规模、资金空转。鼓励依法合规通过核销、转让等方式,加大制造业企业不良贷款处置力度,有序退出“僵尸企业”。

保险机构要加强资本管理和资本约束,提高偿付能力风险管理水平,有效识别管理各类风险,健全审慎稳健资金运作机制,防范风险跨行业传递。坚决打击各类非法金融活动,全力维护金融市场秩序,着力提高风险管控能力。

责编:杨喻程


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